Vie pratique

À la découverte d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP)

À la découverte d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP)

La gestion d’un patrimoine consiste à mettre en œuvre différents leviers et mécanismes afin de faire fructifier ses actifs et protéger la valeur de ses biens. Plusieurs personnes âgées font recours à ce service pour leur retraite mais chez les jeunes c’est plutôt pour préparer leur avenir. Cet article vous amène à la découverte d’un conseiller en gestion de patrimoine.

Utilité

Le conseiller en gestion de patrimoine Bordeaux joue un rôle purement consultatif. Il peut vous aider sur les points suivants :

  • Transactions immobilières
  • Gestion d’assurance vie
  • Conseil en investissement financier
  • Ingénierie patrimoniale
  • Contrat retraite et de prévoyance

Les tarifs d’un conseiller en patrimoine (CGP) à Bordeaux

Il est primordial de faire une comparaison des tarifs des conseillers en patrimoine avant de confier votre argent. Car ils varient selon les villes mais aussi les expertises et barèmes de chacun. En ce qui concerne le mode de rémunération, certains cabinets de gestion sont payés en fonction des encours que vous leur confiez et d’autres pratiquent des honoraires fixes.

Critères pour bien choisir son cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux

Le choix du conseiller en gestion de patrimoine Bordeaux ne doit pas être pris à légère. C’est un médecin de famille qui connait non seulement votre vie personnelle mais qui gère aussi votre patrimoine ou encore vos projets d’investissement. Voici quelques critères à prendre en compte afin de bien choisir votre conseiller en gestion de patrimoine (CGP) Bordeaux.

  • Le recours à un conseiller en gestion de patrimoine est recommandé pour des opérations complexes, lorsque les produits d’épargne (livrets, comptes sur livret, assurance vie, épargne logement, etc.) atteignent leurs limites. La majorité des conseillers en gestion de patrimoine imposent la détention d’un certain montant d’actifs financiers pour faire appel à leurs services. L’établissement du ticket d’entrée commence à partir de 30 000 € et peut aller jusqu’à 1 million d’euros. Cependant, il est important de préciser que vous n’avez besoin d’avoir un patrimoine important pour faire appel aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine.
  • Les conseillers en investissement financier (CIF) sont le plus souvent rassemblés au sein d’organisations professionnelles telles que la CNCGP, la Compagnie des CGPI, l’Anacofi (Association nationale des conseillers financiers) ou la CNCIF (Chambre nationale des conseillers en investissements financiers). N’hésitez pas à vous diriger vers ce type de professionnel. Le statut de conseiller en investissement financier (CIF) estaccordé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) régissant le commerce de produits et d’actifs financiers.
  • Votre conseiller en gestion de patrimoine doit établir un dialogue cordial et transparent en raison des sujets importants qu’il traite. il doit absolument être à l’écoute de vos besoins afin de vous présenter les solutions les plus adaptées.

 

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *